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Risk Management & Predictive Analytics

CRIF Predictive Analytics Tool und Software generieren Hunderte von Millionen von Score-Berechnungen und Risikoentscheidungen jedes Jahr auf der ganzen Welt.

Predictive Analytics für Risikomanagement

Predictive Analytics ist die Praxis der Gewinnung von Informationen aus vorhandenen Daten um Muster, Vorhersagen zukünftiger Ergebnisse und Trends zu bestimmen. Es prognostiziert was in Zukunft mit einem annehmbaren Maß an Zuverlässigkeit geschehen kann und umfasst Was-wäre-wenn-Szenarios und Risikobewertungen.

Das von Gartner anerkannte CRIF-Know-how in Predictive Analytics wird durch die Entwicklung zahlreicher Scoring-Projekte in vielen Büro-Scoring-Modellen unter Beweis gestellt, die über 18 Länder umfassen, die insgesamt Hunderte Millionen von Score Berechnungen und Entscheidungen jährlich weltweit umsetzen.

Rating-Systeme sind eine Kernkompetenz in CRIF. Dank der Erfahrungen unserer CRIF Rating Agenturen bieten wir Rating-Modell Entwicklungen auf Basis von Prognosen, Validierungen und Überprüfungen bis zu Kalibrierungen und Bewertungen von wirtschaftlichen Gruppen.

Credit Risk Score-Entwicklung

  • Datenmanagement: Unternehmen brauchen Lösungen zur Extrahierung, Aneinanderreihung und Zusammenfassung von relevanten Daten zur schnellen und analytischen Interpretation.
  • Scoring-Modelle: Um die Optimierung eines Finanzinstitutsprozesses zu ermöglichen. CRIF bietet ein umfassendes Portfolio an Modellierungsinstrumenten und -kompetenzen, die Geschäftsanalysten von Anfängern bis zu fortgeschrittenen Modellbauern ermächtigen, vorausschauende Modelle zu entwickeln, zu bauen, zu testen, zu implementieren und zu verwalten.
    Arten von Score Modellen welche wir anbieten:
    • Credit Bureau Scoring-Systeme Eine Auflistung nach Rang-und Reihenfolge der Verbraucher und Unternehmen mit der Wahrscheinlichkeit ihrer Kreditverpflichtungen.
    • Credit Risk Scoring-Modelle führen zu einer objektiveren und kohärenten Kreditpolitik.
    • Collection Scoring-Modelle erlauben zielgerichtete und zeitnahe Maßnahmen, um die Performance von Inkasso Betreibungen zu maximieren.
    • Marketing-Scoring-Modelle dienen als echte Hilfe bei der Steigerung der Rentabilität eines bestehenden Portfolios und bei der Gewinnung lukrativer und potentieller Kunden.
  • Fraud Scoring-Modelle: führen zur Optimierung der Betrugsrisikokontrolle, die die Überprüfung auf eine reduzierte Anzahl von Fällen konzentriert, sowohl für die Unterstützung der Verbriefung mit Pool-Audit-Dienstleistungen als auch für IFRS 9-Evaluierungen
  • Model Management beinhaltet Trend-, Stabilitäts- und Migrationsanalysen sowie Rückverfolgungen, Überwachungen, Veredelungen, Rekalibrierungen und / oder Neuentwicklungen von Scorecards;
  • Durchführbarkeitsstudien, wie  die alternative Datenwertanalyse und Kundenspezifische Zahlenwertbewertung

Erweitertes  Risikomanagement Modell

  • Interne Ratingsysteme (Basel Compliant) die von der Schätzung, Validierung und Überprüfung bis hin zur Kalibrierung und Bewertung von Wirtschaftsgruppen einschließlich Wahrscheinlichkeit des Verzuges (PD) Loss Given Default (LGD) und das Modell der Aussetzung am Verzug (EAD). Sie umfassen sowohl quantitative als auch wertend Ansätze
  • Finanzmodelle schließt Bonitätsnachhaltigkeitsindizien ein, welche  die Fähigkeit des Kunden bestimmen, Schulden zu übernehmen und das Finanzstressindex-, Kreditlimit- und Haushaltbudget berücksichtigen
  • Preisgestütztes risikobasiertes Modelle  z. B. Risiko basierte Preisgestaltung, um jeweils das Risikoprofil des Kunden zu kalibrieren und die Kostenstruktur des Instituts zu optimieren
  • Zeitwert: zur Beurteilung des Lebenszeitwerts eines Retail-Portfolios, Nutzung von CRIF-Daten,

Predictive Analytics ist eine Schlüsselkomponente und integriert viele unserer Angebote einschließlich unserer Produkte zur Credit Management Plattform (wie StrategyOne) und Dienstleistungen. Viele Erfolgsgeschichten zeigen, wie diese Komponenten helfen können Kosten zu sparen und schnellere Reaktionen und konsequente Auswertungen zu erhalten.

Ein klares Beispiel dafür, wie Predictive Analytics den Kreditprozess verbessern kann, ist Sprint, CRIFs Cloud-basierter Origination-Solution-as-a-Service, der täglich mehr als 300 Institutionen für die Kreditrisikobewertung, die Kreditvergabe und die Inkassoabwicklung einsetzt. Sprint hat 70 Scoring-Modelle die von CRIF für die Beurteilung von Privatkrediten, Retail-Finanzierung, Hypotheken, Überziehungskredite, Kreditkarten und Business-Kredite entwickelt worden sind.

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